Nhà đầu tư EB-5 không chỉ cần đủ số tiền đầu tư mà còn phải chứng minh nguồn gốc và dòng tiền hợp pháp để đảm bảo tuân thủ quy định của Sở Di trú Mỹ (USCIS).
Chương trình Đầu tư Định cư EB-5 cho phép công dân nước ngoài và gia đình có cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ mà không cần bảo lãnh từ người thân hay doanh nghiệp Mỹ. Nhà đầu tư EB-5 sẽ cần đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại mới (NCE) tại Mỹ.
Quy trình không phải chỉ cần như vậy là được nhận thẻ xanh. Ngoài khoản đầu tư, nhà đầu tư EB-5 còn phải đáp ứng các tiêu chí cụ thể để chứng minh rằng nguồn tiền đầu tư đến từ nguồn hợp pháp và đã được chuyển nhượng một cách hợp pháp. Yêu cầu này rất quan trọng nhằm đảm bảo tính minh bạch, chính danh của chương trình và ngăn chặn việc lạm dụng thị thực vào mục đích bất chính.
Chứng minh nguồn vốn EB-5 hợp pháp
Để đủ điều kiện tham gia chương trình EB-5, nhà đầu tư phải chứng minh rằng số tiền họ đầu tư có nguồn gốc hợp pháp. USCIS đặc biệt nghiêm ngặt ở việc này vì EB-5 là một chương trình chống rửa tiền quốc tế.
Nhà đầu tư cần chứng minh họ đã kiếm được số tiền này một cách hợp pháp như thông qua thu nhập từ việc làm, lợi nhuận kinh doanh, đầu tư tài chính, thừa kế, quà tặng hoặc các hình thức hợp pháp khác. Tùy vào từng nguồn tiền cụ thể mà các loại tài liệu cần nộp sẽ khác nhau. Dưới đây là một số nguồn tiền phổ biến và loại tài liệu đi kèm:
- Thu nhập từ việc làm
Nếu khoản đầu tư có được từ tiền lương, bạn cần cung cấp bằng chứng về lịch sử làm việc và thu nhập của mình. Các tài liệu thường bao gồm:
- Bảng lương/sao kê lương
- Tên và địa chỉ nơi làm việc
- Tổng thu nhập tích lũy
- Tờ khai thuế thu nhập trong những năm gần đây
- Lợi nhuận từ kinh doanh
Nếu tiền đầu tư đến từ lợi nhuận kinh doanh, bạn cần chứng minh doanh nghiệp tạo ra thu nhập như thế nào và bạn đã rút lợi nhuận ra sao để phục vụ mục đích đầu tư. Các tài liệu yêu cầu như sau:
- Sao kê ngân hàng thể hiện việc chuyển tiền từ tài khoản doanh nghiệp sang tài khoản cá nhân
- Bảng tóm tắt nguồn vốn đầu tư (capital source summary)
- Hợp đồng mua bán cổ phần, nguồn tiền để mua cổ phần
- Thỏa thuận cổ đông hoặc hợp đồng hợp tác
- Thừa kế hoặc được tặng
Nhiều nhà đầu tư EB-5 sử dụng tiền từ thừa kế hoặc được tặng từ người thân. Trong những trường hợp này, chứng minh nguồn tiền hợp pháp là điều bắt buộc để tránh các nghi ngờ liên quan đến hành vi sai phạm.
- Thừa kế: Cần cung cấp di chúc, chứng minh người đã khuất sở hữu tài sản hợp pháp và mối quan hệ giữa người thừa kế và người để lại tài sản.
- Quà tặng: Cần cung cấp thư tặng tiền (gift letter), lời xác nhận từ người tặng về nguồn gốc hợp pháp của số tiền được tặng, kèm theo sao kê ngân hàng liên quan.
- Vay mượn
Nếu bạn sử dụng tiền vay để đầu tư EB-5, bạn phải chứng minh rằng khoản vay được cấp hợp pháp và bạn là người chịu trách nhiệm hoàn trả. Nếu vay thế chấp, tài sản thế chấp phải là tài sản cá nhân và bạn cần cung cấp giấy tờ chứng minh tài sản đó được sở hữu hợp pháp. Vay không thế chấp cũng được chấp nhận miễn là khoản vay hợp pháp và người vay cam kết trả nợ (như được khẳng định trong vụ án Zhang).
Bạn cần các tài liệu sau đây:
- Hợp đồng vay
- Giấy tờ chứng minh tài sản đảm bảo (nếu có)
- Sao kê ngân hàng thể hiện giải ngân khoản vay
- Bằng chứng cho thấy nguồn tiền cho vay là hợp pháp
Dòng tiền đầu tư EB-5 (Path of Funds)
Theo dõi dòng chảy của số tiền đầu tư EB-5 là một phần quan trọng nhưng thường bị xem nhẹ trong quá trình chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn tiền. “Path of funds” (dòng tiền) mô tả hành trình của số tiền đầu tư – từ điểm khởi đầu (nguồn gốc) cho đến nơi cuối cùng là tài khoản ký quỹ (escrow account) hoặc tài khoản doanh nghiệp của NCE.
Ví dụ, nếu nhà đầu tư sử dụng tiền lương tiết kiệm để đầu tư, dòng tiền sẽ bao gồm: bằng chứng về tiền lương được chuyển vào tài khoản cá nhân, chuyển khoản từ tài khoản thanh toán sang tài khoản tiết kiệm, và cuối cùng là khoản tiền được chuyển đến tài khoản của NCE hoặc tài khoản ký quỹ dự án.
Tài liệu phải chứng minh rõ ràng và hợp pháp hành trình dòng tiền từ gốc đến điểm đầu tư. Dòng tiền và nguồn tiền hợp pháp là hai phần không thể thiếu trong bộ hồ sơ I-526E. Các tài liệu giúp chứng minh dòng tiền bao gồm:
- Sao kê ngân hàng: Là loại tài liệu quan trọng nhất để theo dõi dòng tiền. Cần cung cấp sao kê từ thời điểm tiền được kiếm ra (tiền lương, lợi nhuận, thừa kế, v.v.) cho đến khi chuyển vào tài khoản đầu tư EB-5.
- Hồ sơ giao dịch: Bất kỳ giao dịch lớn nào như bán nhà, bán tài sản hay doanh nghiệp đều cần được tài liệu hóa. Những tài liệu này cho thấy quá trình di chuyển của tiền giữa các tài khoản hoặc từ tài sản này sang tài sản khác.
- Chuyển tiền từ nước ngoài: Nếu tiền được chuyển từ tài khoản nước ngoài hoặc nguồn gốc quốc tế, nhà đầu tư cần cung cấp chứng cứ về việc chuyển tiền hợp pháp, tuân thủ pháp luật của cả nước sở tại và Hoa Kỳ. Nếu có chuyển đổi ngoại tệ, cần có hóa đơn hoặc chứng từ chuyển đổi sang USD.
Định cư Mỹ cùng Văn phòng luật LatourLaw
Chính vì vậy, việc chọn đúng trung tâm vùng và dự án EB-5 uy tín là yếu tố then chốt để đảm bảo những công đoạn như vậy được tối ưu hiệu quả. Văn phòng luật LatourLaw – chính là cầu nối giúp nhà đầu tư Việt tiếp cận chương trình định cư Mỹ theo diện EB-5 một cách minh bạch, chính thống và không qua trung gian hay môi giới.
Với trụ sở chính đặt tại Miami, Florida, LatourLaw đã đồng hành cùng những nhà đầu tư Việt Nam đầu tiên đến Mỹ theo chương trình EB-5 và duy trì vị thế tiên phong trên thị trường suốt hơn một thập kỷ.
Sau khi hoàn tất huy động vốn cho siêu dự án EB-5 River Oak, cùng với AVSEB-5, LatourLaw tiếp tục bắt tay cùng Lindemann – Tập đoàn giàu top 400 nước Mỹ huy động vốn cho dự án tiếp theo tại Tennessee. Hiện dự án đang trong những bước hoàn thiện pháp lý cuối cùng.
Khi đến với LatourLaw, nhà đầu tư sẽ chỉ làm việc trực tiếp cùng:
Siêu Luật sư top 1% Bắc Mỹ José E. Latour – Luật sư Trưởng Văn phòng luật LatourLaw. Ông sở hữu hơn 30 năm kinh nghiệm trong ngành di trú, từng là Lãnh sự viên thuộc Bộ Ngoại giao Mỹ dưới thời Tổng thống Ronald Reagan. Luật sư Latour xuất sắc được vinh danh là “Luật sư tốt nhất – Best Lawyers” trong nhiều năm liền và được vinh danh tuyệt đối hạng A/V – hạng danh giá nhất trong ngành Luật để minh chứng cho năng lực hùng biện, kỹ năng chuyên môn và đạo đức hành nghề.
Luật sư José E. Latour
Chuyên gia di trú Monica N. Pham – Giám đốc LatourLaw Việt Nam. Cô đã đưa dẫn dắt LatourLaw đến vị thế như ngày hôm nay. Cô Monica cũng là người trực tiếp hướng dẫn và hỗ trợ cho từng trường hợp hồ sơ đến với LatourLaw bằng kinh nghiệm chuyên môn cao và sự chân thành, tận tâm và chuyên nghiệp nhất với hơn 16 năm kinh nghiệm trong ngành.
Chuyên gia di trú Monica N. Pham
Đồng thời, AVSEB-5, LatourLaw và Lindemann đã liên tục hoàn vốn thành công cho nhà đầu tư EB-5 kể từ tháng 10/2018. Gần đây nhất, chúng tôi đã hoàn vốn thành công 20 triệu USD cho nhóm nhà đầu tư EB-5 trước đây, nâng tổng mức hoàn vốn lên đến 72 triệu USD!
Mọi thắc mắc liên quan đến Chương trình đầu tư định cư EB-5 và dự án EB-5 River Oak, xin vui lòng liên hệ 0938613062 hoặc vietnam@latourlaw.com.
LatourLaw P.A – Văn phòng luật di trú Mỹ tốt nhất năm 2025
